تحسين مكافحة غسل الأموال في قطاع المقامرة عن بعد في مالطا

أقرت هيئة مالطا للألعاب (MGA) بأنه على الرغم من أن المرخص لهم لديهم فهم سليم للوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، لا تزال هناك ثغرات كبيرة تحتاج إلى معالجة للحفاظ على نهج قائم على المخاطر تجاه التهديدات المالية.

ينبع هذا الملاحظة من الانتهاء من مراجعة مواضيعية لقطاع المقامرة عن بُعد في مالطا من قبل MGA ووحدة تحليل المعلومات المالية (FIAU).

كان الغرض من المراجعة المشتركة هو تقييم المعرفة التنظيمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للشركات المرخصة، بما في ذلك تطبيق سياسات وإجراءات الشركة من قبل مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال (MLROs) وغيرهم من المديرين التنفيذيين لمشغلي المقامرة المرخصين عن بعد.

تضمنت المراجعة 23 فحصًا للامتثال وركزت بشكل خاص على مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال والموظفين المسؤولين عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وكشفت المقابلات مع مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال عن فهم قوي للضمانات والتدابير الأساسية لمنع غسل الأموال، مثل تحديد المخاطر، وعمليات التحقق من اعرف عميلك (KYC)، والوعي بالتهديدات العامة. ومع ذلك، حددت وحدة تحليل المعلومات المالية (FIAU) مجالات للتحسين، لا سيما فيما يتعلق بفهم التدابير الإدارية والمخاطر المحددة المرتبطة بتعرّضات مكافحة غسل الأموال.

تم تحديد تحسينات كبيرة في الجوانب الفريدة لعمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك تقييمات سمعة الاختصاص القضائي، وتقييمات مخاطر العملاء، والعناية الواجبة، وفحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs)، وتوثيق التهديدات الفريدة.

بالنظر إلى أن مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال لديهم عادةً 3-5 سنوات من الخبرة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تشير المراجعة إلى إعطاء الأولوية للتدريب في المجالات الدقيقة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع الاعتراف بالتحديات مثل تضارب المصالح وقيود الوقت بسبب الأدوار التنظيمية الأخرى.

تنصح المراجعة بأن يستفيد مسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال من التدريب المصمم خصيصًا للإطار القانوني المالطي والمخاطر والإجراءات المحددة لقطاع الألعاب عن بُعد، مع الأخذ في الاعتبار أن جودة التدريب الحالية قد تكون غير كافية.

تخلص MGA إلى أنه يجب على المشغلين المرخصين اتخاذ خطوات استباقية لتحسين ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لديهم، مع التأكيد على أهمية التعليم المستمر في التخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (ML/FT). وهي تشجع المشغلين على ضمان التدريب المستمر لمسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال والموظفين المعنيين لإبقائهم على اطلاع دائم بالتزامات ومخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتطورة المتعلقة بعمليات شركاتهم وأنشطتها وضوابطها.

تحث كل من MGA و FIAU مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال والموظفين المعنيين على التعرف على نتائج المراجعة ودمج أي تحسينات ضرورية في ممارساتهم."